Праздничная эпопея с июльскими дивидендами подходит к концу. Сегодня завершающая четвертая часть и завершающий богатый котик. Даже как-то символически, что серия постов о дивидендах заканчивается эмитентами из финансовой сферы.
Предыдущие части открыты для ознакомления по ссылкам:
Так кто же они - последние эмитенты, закрывающие реестры в июле?
1. Т-Технологии (за 1 квартал 2025 года) - наша новая восходящая дивидендная звезда, у которой есть только один недостаток, - на дивиденды направляется только 30% от чистой прибыли. Пока что дивидендная доходность достаточно низкая, но синергия двух банков и крупного холдинга позволит наращивать чистую прибыль, что должно вылиться в рост дивидендов.
Размер дивиденда - 33 рубля
Дивидендная доходность - 1,0%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
2. Аэрофлот (за 2024 год) - после долгих лет убытков вернулся к выплате дивидендов. Дивидендная доходность средняя и типичная для государственных компаний. На доходность стоит смотреть в позитивном ключе, ведь все-таки не ноль.
Размер дивиденда - 5,27 рублей
Дивидендная доходность - 8,1%
Дата закрытия реестра - 18.07.2025г.
3. Сбербанк (за 2024 год) - мы все говорим вот Сбер, вот Сбер, а дивидендная доходность ведь совсем низкая, даже ниже текущей акционной ставки по вкладам...
Размер дивиденда - 34,84 рубля
Дивидендная доходность - 11,0%
Дата закрытия реестра - 18.07.2025г.
4. Роснефть (финальные за 2024 год) - одна из самых стабильных компаний по выплатам дивидендов, правда не самая стабильная по их росту.
Размер дивиденда - 14,68 рублей
Дивидендная доходность - 3,4%
Дата закрытия реестра - 20.07.2025г.
⭐Из этой скромной выборки в моем портфеле присутствуют обе финансовые компании. Сбербанк в лидерах портфеля (а как же иначе?!) с удельным весом в 13,5% и средней 174 рубля. И новичок портфеля Т-Технологии с удельным весом в 2,1%. Оба эмитента были куплены на долгий срок или даже навсегда.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
В июле очень много компаний закрывают реестры акционеров, которым достанутся дивиденды. Даже отбирая самые сливки, всё не помещается в один пост, и даже в два, а то и в три... Поэтому получаются такие красивые сборные матрешки:
Впереди очередная десятка качественных эмитентов, которые платят дивиденды, но с разным размером дивидендной доходности. В этот раз еще более сознательно выбирал с еще более высокой доходностью.
1. Московская биржа (за 2024 год)
Размер дивиденда - 26,11 рублей
Дивидендная доходность - 13,0%
Дата закрытия реестра - 10.07.2025г.
2. ВТБ (за 2024 год)
Размер дивиденда - 25,58 рублей
Дивидендная доходность - 24,4%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
3. Башинформсвязь-п (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,974 рубля
Дивидендная доходность - 9,9%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
4. МТС Банк (за 2024 год)
Размер дивиденда - 89,31 рублей
Дивидендная доходность - 7,2%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
5. Башнефть (за 2024 год)
Размер дивиденда - 147,31 рублей
Дивидендная доходность - 8,0% / 12,6%
Дата закрытия реестра - 14.07.2025г.
6. НМТП (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,957 рубля
Дивидендная доходность - 10,3%
Дата закрытия реестра - 14.07.2025г.
7. Ренессанс Страхование (за 4 кв 2024 года)
Размер дивиденда - 6,4 рублей
Дивидендная доходность - 5,2%
Дата закрытия реестра - 15.07.2025г.
8. Сургутнефтегаз (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,9 / 8,5 рублей
Дивидендная доходность - 4,0% / 15,7%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
9. Транснефть-п (за 2024 год)
Размер дивиденда - 198,25 рублей
Дивидендная доходность - 14,1%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
10. Евротранс (за 4 кв 2024 года и 1 кв 2025 года)
Суммарный дивиденд - 17,19 рублей
Дивидендная доходность - 13,1%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
⭐Чем ближе к середине июля, тем жирнее дивиденды. В этой части я слежу сразу за тремя эмитентами: Московской биржей и Сургутнефтегазом (эти акции входят в топ-5 бумаг моих публичных портфелей), а также Транснефтью, удельный вес которой достиг 3,7% вместе с ростом цены перед дивидендной отсечкой.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Продолжаем тему дивидендов, так как она близка лично мне, а также еще миллионам инвесторов, которые придерживаются дивидендной стратегии инвестирования. Хотя как недавно мы обсуждали с подписчиками канала, у инвестора зачастую имеется целый набор стратегий, из которых одна или две доминируют в портфеле, а остальные помогают моделировать портфель в разные периоды движения рынка.
Сегодня рассмотрим следующую десятку эмитентов, в которую вошли известные широкому кругу инвесторов и стабильные компании. Первая десятка была рассмотрена здесь.
Кто же еще в июле 2025 года закроет свои реестры и одарит нас долгожданной прибылью от инвестирования?
1. Абрау-Дюрсо (за 2024 год)
Размер дивиденда - 5,01 рублей
Дивидендная доходность - 2,8%
Дата закрытия реестра - 07.07.2025г.
2. Инарктика (за 4 квартал 2024 года)
Размер дивиденда - 10 рублей
Дивидендная доходность - 1,7%
Дата закрытия реестра - 07.07.2025г.
3. МГКЛ (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,15 рубля
Дивидендная доходность - 4,1%
Дата закрытия реестра - 07.07.2025г.
4. Россети Московский регион (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,1505 рубля
Дивидендная доходность - 10,9%
Дата закрытия реестра - 08.07.2025г.
5. Мосэнерго (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,2261 рубля
Дивидендная доходность - 10,3%
Дата закрытия реестра - 08.07.2025г.
6. Газпромнефть-п (за 2024 год)
Размер дивиденда - 27,21 рублей
Дивидендная доходность - 5,0%
Дата закрытия реестра - 08.07.2025г.
7. Диасофт (за 1 квартал 2025 года)
Размер дивиденда - 80 рублей
Дивидендная доходность - 2,6%
Дата закрытия реестра - 08.07.2025г.
8. Совкомбанк (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,35 рубля
Дивидендная доходность - 2,1%
Дата закрытия реестра - 08.07.2025г.
9. КЦ ИКС 5 (за 2024 год)
Размер дивиденда - 648 рублей
Дивидендная доходность - 18,6%
Дата закрытия реестра - 09.07.2025г.
10. Россети Волга (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,0074 рубля
Дивидендная доходность - 7,6%
Дата закрытия реестра - 09.07.2025г.
⭐Все эти компании закрывают реестры в первой декаде июля. У меня в портфеле присутствуют акции Газпромнефти с удельным весом в 1,1%, а также акции Россети Московский регион с долей в 0,9%. Акции Россетей в портфеле уже 1,5 года без особой динамики, но со стабильными ежегодными дивидендами.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Июнь был слегка теплым как в погоде, так и в дивидендных выплатах. В этом плане июль обещает быть более щедрым на пассивный доход, ведь впереди пик дивидендного сезона.
В каких акциях нас ждут самые большие выплаты и вообще удачной ли будет дивидендная стратегия инвестирования в 2025 году? Давайте разберем первую десятку бумаг, у которых дивидендные реестры закрываются в июле.
1. Россети Центр и Приволжье (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,05 рубля
Дивидендная доходность - 10,9%
Дата закрытия реестра - 01.07.2025г.
2. НКХП (за 2024 год)
Размер дивиденда - 2,93 рубля
Дивидендная доходность - 3,5% / 4,1%
Дата закрытия реестра - 01.07.2025г.
3. Диод (за 1 квартал 2025 года)
Размер дивиденда - 0,84 рубля
Дивидендная доходность - 7,3%
Дата закрытия реестра - 01.07.2025г.
4. Кристалл (за 1 квартал 2025 года)
Размер дивиденда - 0,05 рубля
Дивидендная доходность - 1,8%
Дата закрытия реестра - 02.07.2025г.
5. Ленэнерго (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,43 / 25,95 рублей
Дивидендная доходность - 3,2% / 11,2%
Дата закрытия реестра - 03.07.2025г.
6. Озон Фармацевтика (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,28 рубля
Дивидендная доходность - 0,6%
Дата закрытия реестра - 03.07.2025г.
7. ТНС Марий Эл (за 2024 год)
Размер дивиденда - 3,283 рубля
Дивидендная доходность - 7,0%
Дата закрытия реестра - 04.07.2025г.
8. Ставропольэнергосбыт (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,47 рубля
Дивидендная доходность - 9,9%
Дата закрытия реестра - 06.07.2025г.
9. МТС (за 2024 год)
Размер дивиденда - 35 рублей
Дивидендная доходность - 14,7%
Дата закрытия реестра - 07.07.2025г.
10. Россети Урал (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,0374 рубля
Дивидендная доходность - 9,4%
Дата закрытия реестра - 07.07.2025г.
⭐Из этой десятки бумаг я слежу исключительно за акциями МТС. Компания проходит свой сложный этап развития, но выплаты дивидендов не были приостановлены, ведь ей надо кормить материнскую АФК Систему.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Последние купонные доходы июня получены. На этой неделе сразу по пяти выпускам был получен пассивный доход.
Самый маленький доход выплачен по облигациям РЖД. Так как тут и размер купона ниже остальных - 17,4% и количество облигаций в портфеле самое маленькое. Надо будет в начале июля увеличить долю этих бумаг, ведь выпуск долгосрочный и по мере снижения ключевой ставки стоимость выпуска будет расти как и доходность к средней по рынку. Единственное, что меня притормаживает - это текущая цена в 108,5% от номинала.
В портфеле продолжают оставаться флоатеры, которые уже можно продавать, но рука не поднимается сбросить хорошие компании. Например, флоатер от Акрона - размер купона на 1,75% превышает ключевую ставку, или Совкомбанк - КС плюс 2%.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
У субъектов федерации начался летний сбор денег. На прошлой неделе я писал о новом выпуске облигаций Томской области, которые будут размещены 27 июня, а вчера 7 млрд. рублей начало собирать министерство финансов Башкортостана. Давайте посмотрим что нам предлагают в выпуске БашкортостанРесп-34015-об.
👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 24.06.2025г., как всегда разбираем самые свежие размещения.
📌Дата погашения - 22.06.2027г., интересный короткий выпуск, подходящий под закрытие ИИС через 2 года.
📌Размер выпуска - 7 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей. Деньги будут направлены на реализацию социально-экономических программ, а значит дадут плюсик в карму каждого инвестора.
💰Размер купона - зафиксирован на весь срок обращения в размере 16,25% годовых. "Маловато будет", - сказал бы герой одного советского мультфильма. Правительство Башкирии внимательно слушало выступление Эльвиры Сахипзадовны на ПМЭФ-2025 о низкой инфляции и будущем снижении ключевой ставки, в итоге предложив очень скромную доходность. Скромную на данный момент, а через год она может быть уже сверхвысокой.
📌Выплата купона - ежемесячно. Мне нравится, что региональные власти следуют тренду на рост частоты выплат, ведь 12 выплат год - уже новая норма для корпоративных эмитентов.
📌Оферта к погашению отсутствует, что логично для такого небольшого срока размещения.
📌Но при этом всё же всунули сюда амортизацию: 40% номинала будет погашено в 18-й купона, 60% - в дату погашения всего выпуска.
📌Выпуск БашкортостанРесп-34015-об доступен для неквалифицированных инвесторов.
Текущая доходность не вызвала бурного ажиотажа у инвесторов, после размещения облигации торгуются по цене 100,1% от номинала. Всё внимание на перспективу, поэтому у меня положительные взгляды на бумагу.
Низкая доходность обусловлена высоким кредитным рейтингом Республики на уровне АА+, хотя мы все понимаем, что для субфедеральных облигаций кредитный рейтинг - не самый важный фактор.
Выпуск БашкортостанРесп-34015-об можно смело держать до погашения и даже амортизация не нашла негативного отражения. Для инвесторов, которые склонны к жесткой минимизации рисков, но хотят получить доходность выше ОФЗ, этот выпуск идеально встроится в инвестиционную стратегию.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Наконец-то это случилось. Совет директоров Ростелекома дал неожиданную рекомендацию по дивидендам, которая вызвала еще больше вопросов.
Несмотря на не самый лучший период финансовой деятельности компании, совет директоров решил строго придерживаться новой дивидендной политики, утверждённой на 2024-2026 годы. Эта политика гласит, что компания будет направлять на выплату дивидендов не менее 50% от чистой прибыли по МСФО.
Первая загвоздка тут заключается во вступление в силу дивидендной политики. Она распространяется на будущие выплаты за 2025-2027 годы, то есть в теории распределение прибыли за 2024 год должно было попасть под старую политику, в которой был установлен минимум 5 рублей по голосующим акциям и с ежегодным приростом 5%.
Вчера совет директоров рекомендовал направить на выплату 10,2 млрд. рублей, но разделил размер выплаты между типами акций непропорционально. И это вторая загвоздка, ведь рекомендуемый дивиденд на обыкновенную акцию составил 2,71 рубля, а на привилегированную - 6,25 рублей.
Реакция от рынка последовала мгновенно: обыкновенные акции за день просели на 📉-2,2%, а привилегированные, наоборот, выросли на 📈+1,3%. Тем самым давая инвесторам дивидендную доходность в 5,1% и 11,5% соответственно. Сегодня в течение дня эта динамика должна продолжиться, хотя до равной дивидендной доходности стоимости бумаг скорее всего не сойдутся.
Стоит отметить, что спешить покупать бумаги компании может быть весьма неразумно, ведь сейчас рынок напоминает ралли - многие бросаются в погоню за доходностью, забывая учитывать вес главного акционера на ГОСА и невозможность сто процентного прогнозирования его итогового решения. Лучше дождаться голосования, которое запланировано на 24 июля.
При этом компания отличается завидной стабильностью в выплате дивидендов с 2000 года. Не всегда наблюдался рост дивидендов - тут уж выше головы чистой прибыли не прыгнешь, но 25 лет бесперебойного пассивного дохода списывать тоже не стоит.
⭐В моем портфеле всегда были и остаются только привилегированные акции Ростелекома, поэтому лично меня такая рекомендация вполне устраивает. И на перспективу бумаги выглядят привлекательно не только как защитный актив, но и как бенефициар будущих IPO дочерних компаний.
На сегодня удельный вес Ростелекома в структуре активов публичного портфеля составляет 1,4%.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Ни для кого не секрет, что новые выпуски корпоративных облигаций еще с апреля-мая закладывали в свою доходность будущее снижение ключевой ставки. Купонная доходность по старым выпускам ОФЗ и региональным заимствованиям остается на еще более низком уровне. Где же найти хорошую доходность с минимальными рисками?
Как вариант - новый выпуск субфедеральных облигаций Томская Обл-34074-об.
👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 27.06.2025г.
📌Дата погашения - 12.03.2028г., даже до 3-х лет не дотянули.
📌Размер выпуска - 5 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.
💰Размер купона - фиксированный, но еще не определен. Ориентировочно размер купона не должен превысить 19% годовых, а значит доходность к погашению составит 20,75%.
📌Выплата купона - ежемесячно. В отличие от большинства размещений других регионов именно облигации Томской области дают ежемесячный пассивный доход.
📌Оферта к погашению отсутствует.
📌Предусмотрена амортизация номинала в размере 20% в 28 купон.
📌Выпуск Томская Обл-34074-об доступен для неквалифицированных инвесторов.
Кредитный рейтинг региона не самый высокий - ВВВ. РА Эксперт отмечает, что на рейтинг негативно влияет динамика численности населения и низкий уровень инвестиций в основной капитал к ВРП. При этом мы должны понимать, что уровень дефолта по всем субфедеральных облигациях, несмотря на кредитный рейтинг, находится на плюс-минус одном уровне.
Ежемесячная выплата купона - существенно выделяет данный выпуск среди прочих и послужит фактором роста цены облигаций сразу же после размещения.
Выпуск Томская Обл-34074-об можно держать до самого погашения. Я даже не могу рассматривать амортизацию как положительный или негативный фактор, ведь погашение 20% от номинала за полгода до погашения всего выпуска мало на что влияет. Амортизация действительно немного странная, и, скорее всего, привязана к бюджетному календарю.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Моя любимая лизинговая компания, старожил моего портфеля и один из моих любимых бывших клиентов (хотя бывших клиентов не бывает) сегодня разметили новый выпуск облигаций с небольшим объемом в 150 млн. рублей. Давайте рассмотрим чем интересна именно эта региональная лизинговая компания.
Напомню, Соби-Лизинг - лизинговая компания, которая предоставляет услуги малым и средним предприятиям и имеет универсальный профиль деятельности, однако в лизинговом портфеле преобладает оборудование, грузовой и легковой автотранспорт, спецтехника. Основная деятельность и клиенты сосредоточены в Краснодарском Крае и Крыму.
👀Что там по выпуску Соби-Лизинг-001P-06?
🚘Дата размещения - 17.06.2025 года, как раз вчера, выпуск еще горячий, как свежеиспеченные пирожки.
🚘Дата погашения - 01.06.2028 года, компания стабильно выбирает срок размещения сопоставимый со сроками договоров лизинга.
🚘Объем эмиссии - 150 000 000 рублей, можно сказать, что скромное размещение.
💰Размер купона - 27% годовых. Купон фиксирован исключительно на первый месяц размещения, уже со второго месяца компания перейдет на плавающую доходность, привязанную к размеру ключевой ставки плюс спред в размере 7% годовых. Эффективная доходность составляет 30,7%, но по мере снижения ключевой ставки доходность также будет снижаться.
🚘Выплата купона - ежемесячно, это как раз то, что нравится многим инвесторам. Первая выплата состоится 17.07.2025 года.
🚘Предусмотрена амортизация номинала на ежемесячной основе с 4 месяца размещения по 3%.
🚘Оферта отсутствует, ведь доходность привязана к рынку, а амортизация снизит риски как инвесторов, так и расходы эмитента.
🚘Стоимость облигаций Соби-Лизинг-001P-06 через день после размещения сократилась до 99,89%.
📊Что еще важно знать?
🧮Кредитный рейтинг компании был определен на уровне BB со стабильным прогнозом, при этом выпуск является типичным ВДО.
🧮2024 и 2025 годы являются не самыми лучшими для лизингового бизнеса - ключевая ставка высокая, расходы по кредитам высокие, просрочки растут и многие клиенты откладывают лизинги на следующие годы. Все это приводит к снижению лизингового портфеля и Соби-Лизинг не является исключением. Лизинговый портфель по итогам 1 квартала 2025 года составил 4,5 млрд рублей и он сократился год к году на 32%.
🧮Снижение лизингового портфеля не могло не найти своего отражения в финансовой отчетности. Выручка за 1 квартал 2025 года по РСБУ сократилась на 12,2% до 225,9 млн. рублей.
🧮При этом стоит отдать должное компании - высвободившиеся денежные средства были направлены на погашение займов, что вылилось в сокращение объема заемных средств в 1 квартале на 14,5% до 3,4 млрд. рублей. Год к году это позволило сократить процентные расходы почти на 40%, что нивелировало снижение выручки и позволило чистой прибыли год к году вырасти на 1,3% до 8,6 млн. рублей.
⭐Стоит ли сейчас инвестировать в облигации лизингового бизнеса, к тому же во флоатеры - вопрос не простой. Бизнес продолжает находиться под давлением, а денежно кредитная политика не особо-то и смягчилась. Снижение ключевой ставки приведет к падению доходности, таким образом имеем замкнутый круг.
В моем портфеле находятся более интересные облигации Соби-Лизинг-001P-01 с доходностью к погашению в 21% и с фиксированным купоном, поэтому от покупки нового выпуска я пока что воздержусь.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Аналитики ВТБ Инвестиции на ежемесячной основе формируют топ-10 акций, которые могут показать самый лучший рост в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Но так как эти выкладки не являются инвестиционной рекомендацией, то акции могут как показать рост, так и не оправдать ожидания аналитиков.
При этом я всегда при принятии инвестиционных решений стараюсь учесть максимум информации, поэтому дополнительное мнение от аналитиков крупного инвестиционного дома лишним не будет.
❌Чтобы обновить подборку, из неё надо кого-то исключить. В июне жертвой жесткой конкуренции стали акции Ростелекома, которые в текущем моменте не могут похвастаться высокой дивидендной доходностью и перспективами роста. Но фундаментально акции телекома экспертам нравятся и идеи в них присутствуют на более длинный горизонт инвестирования.
✔Так как близится самая горячая фаза дивидендного сезона, то и приоритеты как у аналитиков, так и у инвесторов переходят в плоскость дивидендных бумаг. Именно поэтому в топ-10 были добавлены акции Московской биржи, по которым нам светит дивидендная доходность в размере 14%, а это существенно выше среднего значения по рынку. Дата отсечки - 10 июля, то есть еще есть время расти.
Итоговая обновленная подборка топ-10 акций выглядит следующим образом:
1. КЦ Икс 5;
2. Московская биржа;
3. Новабев;
4. Полюс;
5. Сбербанк;
6. Сургутнефтегаз-п;
7. Т-Технологии;
8. Транснефть-п;
9. Южуралзолото;
10. Яндекс.
Несмотря на ажиотаж в бумагах ВТБ Банка как на фоне выплаты щедрых дивидендов, так и поручении Владимира Владимировича направлять дивиденды банка за 2024-2028 годы на финансирование судостроительной корпорации, аналитики ВТБ Инвестиции не верят в перспективы своей же материнской компании!
В моем портфеле акции Ростелекома остаются, так как я инвестирую на длинный горизонт и понимаю инвестиционную идею в бумагах. Приобретение акций перед дивидендной отсечкой лично мне видится не самым лучшим инвестиционным решением, потому что потом очень легко уйти в длительный гэп.
В целом из этой обновленной подборки 6 компаний присутствуют в моём портфеле под дивидендную стратегию инвестирования.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Оставить комментарий
